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The financial markets have been a source of mystery and magic for over a century, and getting started on your own, even with today’s prices on the rise, is not as intimidating as it may sound. To many, the concept of making your money work for you is not new, yet lacks an accessible entry point. Investing for beginners usually means starting with the stock market, the tried-and-true investment vehicle that is no stranger to newcomers looking to employ some cash.
We’ll dive into some tactics and strategies you can use to invest smartly, either now or in the future. Let’s start by laying the foundation.
What is the stock market?
Generally speaking, the term “stock market” refers to the collection of public equity exchanges through which shares of ownership in publicly listed companies are bought and sold. A couple of examples of public equity exchanges are the New York Stock Exchange (NYSE) and Nasdaq, the world’s first online marketplace for buying and selling securities. A “security” is an all-encompassing term that can refer to stocks, bonds, funds, and other instruments of value that can be traded between parties.
What is public equity?
Investing in the stock market means that you’re either buying or selling public equity, a term that refers to public ownership of a business that’s listed on any one of the public equity exchanges. This is where the term “shares” comes into play: When you buy stocks in a publicly listed company on, say, the New York Stock Exchange, you’re buying public shares of ownership in that business; a share is the same thing as stock.
What is private equity?
Private equity is the antonym of public equity. A company that does not have ownership shares listed on any public equity exchange, like the NYSE or Nasdaq, falls under the category of private equity; in other words, investors cannot buy or sell shares of that company until it “goes public.”
Private equity is most commonly passed out to venture capitalists in exchange for ownership. A venture capitalist is someone who invests in private equity by providing funds to companies with high growth potential in exchange for an ownership stake. For example, let’s say Vick the Venture Capitalist discovers a business that sells meat alternatives in California.
The business is booming but is not publicly traded on a public equity exchange. Vick gives the company $10 million to help fund its expansion in exchange for 10% ownership of the company. Essentially, he’s betting on the company to become huge later on down the line and eventually go public so that his ownership stake in the business becomes more valuable and, therefore, makes him more money.
How does a company “go public?”
A company goes public through an initial public offering, or IPO. An IPO sets the price of the company’s shares. A company creates an IPO through an underwriter, usually an investment bank of sorts, that looks at the company’s financials, business fundamentals, and growth to determine a fair stock price.
The IPO of a business also declares when the stock will go public, or be listed on a public equity exchange to be traded. That date is when investors like you can start buying and selling its shares.
Great, so how do I get started?
The first thing you need to do before you invest a single dollar is determine your investing goals, whether they’re short-term or long-term. Short-term investing may fall under the category of day trading, where a single trade is opened and closed in the same 24-hour period. This is more so “trading” than investing.
Swing trading is similar to day trading except the trade is usually opened and closed in the same week or two, rather than 24 hours. Both types of short-term trading, swing and day, are generally not profitable for beginners. Instead, you should look towards long-term investing as a newcomer to the stock market. Then, as you build experience, you may decide to dabble in short-term trades.
The first step to stock market investing for beginners is opening a brokerage account. You’ll need one to be able to buy and sell stock. Some examples of great brokerage accounts for beginners are those offered by Acorns, WeBull, and Robinhood.
The Different Types of Stock: Equity, ETFs, and REITs
As mentioned previously, when you buy stock in a publicly traded company through a public equity exchange like the NYSE, you’re buying equity in that company through ownership shares. However, this type of stock isn’t the only kind to be found on the stock market. There are two others that are good starts for beginners: ETFs and REITs.
Exchange-traded funds, or ETFs for short, are another type of security you can buy and sell on the stock market. An ETF is essentially a “basket” of many different types of securities that provide diversification for the investor, a factor of investing that theoretically reduces risk. For example, a single exchange-traded fund may have equity holdings across different sectors such as healthcare, communication services, energy, and technology, meaning that the ETF provides the investor with financial exposure to those sectors.
An investor can buy shares in an ETF just like any other stock. By doing so, you’re essentially investing in the sectors of the financial markets available in that ETF with a single investment, rather than buying stocks in those sectors individually.
Buying shares in an ETF is great investing for beginners: These funds are designed to appreciate in value over long periods of time, reduce risk, and provide steady returns. Pick one or two ETFs that appeal to you by looking at their underlying holdings. ETFs can track multiple sectors or a single one. You should invest in the ETF that has the most holdings in the industry or industries that interest you the most.
A real estate investment trust, or REIT, is similar to an ETF in that it serves as a “basket” of investments. However, an REIT is a company that specializes in buying and selling income-generating real estate. The company’s shares are listed on public equity exchanges for investors to buy. As a result, you can earn dividends through your investments in REITs as the company grows and its properties generate income. You can cash out these dividends or choose to reinvest them.
Investing in REITs is also solid investing for beginners as they’re designed to provide long-term returns as property values appreciate and real estate markets develop. Real estate is considered an alternative investment asset that is not directly correlated with the stock market. However, REITs take real estate to the stock market and serve as an accessible entry point for investors to invest in real estate without having to purchase properties on their own.
The Landscape of Investing in 2022
The year 2021 saw incredible financial activity for the nation. Stock markets boomed and real estate markets ignited into burning hot sectors on the heels of a pandemic that slashed real estate prices. That said, the general consensus among investors now is to expect some market corrections in 2022; in other words, they’re expecting more investors to sell this year than to buy, meaning that the prices of those assets sold will drop and therefore “correct” from the bullish activity we saw in 2021.
This, of course, is not a blanket statement analysis. These investors may be right about some equities and wrong about others. You should always do your own research and due diligence into a stock or asset before you invest.
Inflation is also affecting the financial markets as it sits at a 40-year high. Inflation simply means that consumers are paying more for goods and services today than they were in a previous time period, say, the last few years before the pandemic. When inflation hits and businesses raise their prices, their profit margins thin out, meaning net earnings drop. When a publicly traded company’s net earnings fall, investors in that company take note and either sell in anticipation of further drops in profit or buy in anticipation of that company’s earnings to start growing.
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EN ESPAÑOL
Los mercados financieros han sido una fuente de misterio y magia durante más de un siglo, y comenzar por su cuenta, incluso con los precios al alza de hoy, no es tan intimidante como puede parecer. Para muchos, el concepto de hacer que su dinero trabaje para usted no es nuevo, pero carece de un punto de entrada accesible. Invertir para principiantes generalmente significa comenzar con el mercado de valores, el vehículo de inversión probado y verdadero que no es ajeno a los recién llegados que buscan emplear algo de efectivo.
Nos sumergiremos en algunas tácticas y estrategias que puede usar para invertir de manera inteligente, ya sea ahora o en el futuro. Empecemos por sentar las bases.
¿Qué es el mercado de valores?
En términos generales, el término “mercado de valores” se refiere al conjunto de bolsas de valores públicas a través de las cuales se compran y venden acciones de propiedad en empresas que cotizan en bolsa. Un par de ejemplos de bolsas de valores públicas son la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) y Nasdaq, el primer mercado en línea del mundo para comprar y vender valores. Un "valor" es un término que abarca todo y que puede referirse a acciones, bonos, fondos y otros instrumentos de valor que pueden negociarse entre partes.
¿Qué es el patrimonio público?
Invertir en el mercado de valores significa que está comprando o vendiendo acciones públicas, un término que se refiere a la propiedad pública de una empresa que cotiza en cualquiera de las bolsas de valores públicas. Aquí es donde entra en juego el término "acciones": cuando compra acciones en una empresa que cotiza en bolsa en, por ejemplo, la Bolsa de Valores de Nueva York, está comprando acciones públicas de propiedad en ese negocio; una acción es lo mismo que acciones.
¿Qué es el capital privado?
Private Equity es el antónimo de Public Equity. Una empresa que no tiene acciones de propiedad que cotizan en ninguna bolsa de valores pública, como NYSE o Nasdaq, entra en la categoría de capital privado; en otras palabras, los inversores no pueden comprar ni vender acciones de esa empresa hasta que "se haga pública".
El capital privado se pasa más comúnmente a los capitalistas de riesgo a cambio de la propiedad. Un capitalista de riesgo es alguien que invierte en capital privado proporcionando fondos a empresas con alto potencial de crecimiento a cambio de una participación en la propiedad. Por ejemplo, supongamos que Vick the Venture Capitalist descubre un negocio que vende alternativas a la carne en California.
El negocio está en auge, pero no cotiza en bolsa en una bolsa de valores pública. Vick le da a la empresa $10 millones para ayudar a financiar su expansión a cambio del 10% de propiedad de la empresa. Esencialmente, está apostando a que la empresa se vuelva enorme más adelante y eventualmente se haga pública para que su participación en la propiedad del negocio se vuelva más valiosa y, por lo tanto, le haga ganar más dinero.
¿Cómo “se hace pública” una empresa?
Una empresa se hace pública a través de una oferta pública inicial, o IPO. Una oferta pública inicial fija el precio de las acciones de la empresa. Una empresa crea una IPO a través de un suscriptor, generalmente una especie de banco de inversión, que analiza las finanzas, los fundamentos comerciales y el crecimiento de la empresa para determinar un precio de acción justo.
La oferta pública inicial de una empresa también declara cuándo las acciones se harán públicas o se incluirán en una bolsa pública de valores para ser negociadas. Esa fecha es cuando los inversores como usted pueden empezar a comprar y vender sus acciones.
Genial, entonces, ¿cómo empiezo?
Lo primero que debe hacer antes de invertir un solo dólar es determinar sus objetivos de inversión, ya sean a corto o largo plazo. La inversión a corto plazo puede entrar en la categoría de transacciones diarias, donde se abre y se cierra una sola operación en el mismo período de 24 horas. Esto es más "comerciar" que invertir.
El comercio de swing es similar al comercio diario, excepto que el comercio generalmente se abre y se cierra en la misma semana o dos, en lugar de 24 horas. Ambos tipos de negociación a corto plazo, swing y day, generalmente no son rentables para los principiantes. En su lugar, debe mirar hacia la inversión a largo plazo como un recién llegado al mercado de valores. Luego, a medida que adquiera experiencia, puede decidir incursionar en operaciones a corto plazo.
El primer paso para invertir en el mercado de valores para principiantes es abrir una cuenta de corretaje. Necesitarás uno para poder comprar y vender acciones. Algunos ejemplos de excelentes cuentas de corretaje para principiantes son las que ofrecen Acorns, WeBull y Robinhood.
Los diferentes tipos de acciones: acciones, ETF y REIT
Como se mencionó anteriormente, cuando compra acciones en una empresa que cotiza en bolsa a través de una bolsa de valores pública como NYSE, está comprando acciones en esa empresa a través de acciones de propiedad. Sin embargo, este tipo de acciones no es el único que se encuentra en el mercado de valores. Hay otros dos que son buenos comienzos para principiantes: ETF y REIT.
Los fondos cotizados en bolsa, o ETF para abreviar, son otro tipo de valores que puede comprar y vender en el mercado de valores. Un ETF es esencialmente una "canasta" de muchos tipos diferentes de valores que brindan diversificación para el inversionista, un factor de inversión que teóricamente reduce el riesgo. Por ejemplo, un solo fondo cotizado en bolsa puede tener participaciones de capital en diferentes sectores, como atención médica, comunicaciones servicios de iones, energía y tecnología, lo que significa que el ETF proporciona al inversor exposición financiera a esos sectores.
Un inversor puede comprar acciones en un ETF como cualquier otra acción. Al hacerlo, esencialmente está invirtiendo en los sectores de los mercados financieros disponibles en ese ETF con una sola inversión, en lugar de comprar acciones en esos sectores individualmente.
Comprar acciones en un ETF es una excelente inversión para los principiantes: estos fondos están diseñados para aumentar su valor durante largos períodos de tiempo, reducir el riesgo y proporcionar rendimientos constantes. Elija uno o dos ETF que le atraigan observando sus posiciones subyacentes. Los ETF pueden rastrear múltiples sectores o uno solo. Debe invertir en el ETF que tenga la mayor cantidad de participaciones en la industria o industrias que más le interesen.
Un fideicomiso de inversión en bienes raíces, o REIT, es similar a un ETF en que sirve como una "canasta" de inversiones. Sin embargo, un REIT es una empresa que se especializa en comprar y vender bienes inmuebles que generan ingresos. Las acciones de la compañía cotizan en bolsas públicas de valores para que las compren los inversores. Como resultado, puede obtener dividendos a través de sus inversiones en REIT a medida que la empresa crece y sus propiedades generan ingresos. Puede cobrar estos dividendos o optar por reinvertirlos.
Invertir en REIT también es una inversión sólida para los principiantes, ya que están diseñados para proporcionar rendimientos a largo plazo a medida que se aprecian los valores de las propiedades y se desarrollan los mercados inmobiliarios. Los bienes inmuebles se consideran un activo de inversión alternativo que no está directamente correlacionado con el mercado de valores. Sin embargo, los REIT llevan los bienes raíces al mercado de valores y sirven como un punto de entrada accesible para que los inversionistas inviertan en bienes raíces sin tener que comprar propiedades por su cuenta.
El panorama de la inversión en 2022
El año 2021 vio una actividad financiera increíble para la nación. Los mercados bursátiles se dispararon y los mercados inmobiliarios se encendieron en sectores candentes inmediatamente después de una pandemia que redujo drásticamente los precios inmobiliarios. Dicho esto, el consenso general entre los inversores ahora es esperar algunas correcciones del mercado en 2022; en otras palabras, esperan que más inversores vendan este año que compren, lo que significa que los precios de esos activos vendidos caerán y, por lo tanto, se "corregirán" de la actividad alcista que vimos en 2021.
Esto, por supuesto, no es un análisis de declaración general. Estos inversores pueden tener razón sobre algunas acciones y estar equivocados sobre otras. Siempre debe hacer su propia investigación y diligencia debida en una acción o activo antes de invertir.
La inflación también está afectando a los mercados financieros, ya que se encuentra en su nivel más alto en 40 años. La inflación simplemente significa que los consumidores están pagando más por bienes y servicios hoy que en un período de tiempo anterior, digamos, los últimos años antes de la pandemia. Cuando golpea la inflación y las empresas aumentan sus precios, sus márgenes de beneficio se reducen, lo que significa que las ganancias netas caen. Cuando las ganancias netas de una empresa que cotiza en bolsa caen, los inversores de esa empresa toman nota y venden en previsión de nuevas caídas en las ganancias o compran en previsión de que las ganancias de esa empresa comiencen a crecer.
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